招商招金宝货币市集基金（A 类份额）基金居品府上提要更新 招商招金宝货币市集基金（A 类份额）基金居品府上提要更新                                       编制日历：2025 年 6 月 6 日                   送出日历：2025 年 6 月 17 日  本提要提供本基金的遑急信息，是招募证明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读齐备的招募证明书等销售文献。 一、居品省略 基金简称        招商招金宝货币           基金代码          000644 下属基金简称      招商招金宝货币 A         下属基金代码        000644             招商基金管理有限                        中国银行股份有限 基金管理东谈主                         基金托管东谈主             公司                              公司 基金合同见效日     2014 年 6 月 18 日 基金类型        货币市集基金            交游币种          东谈主民币 运作样式        粗豪敞开式 敞开频率        每个敞开日                               开动担任本基金基 基金司理        张宜杰               金司理的日历                               证券从业日历        2016 年 7 月 11 日             基金合同见效后的存续期内，出现以下情形之一的，本基金可与其             他同类基金吞并或隔断基金合同，不需召开基金份额抓有东谈主大会：             （1）基金份额抓有东谈主数目连系 60 个工作日够不上 200 东谈主。（2）基 其他             金钞票净值连系 60 个工作日低于 5000 万元。                                      （3）本基金前十大基             金份额抓有东谈主所抓份额数之和在本基金总份额数中所占比例连系 二、基金投资与净值发达 （一） 投资地点与投资策略   投资者可阅读本基金《招募证明书》“基金的投资”章节了解瞩目情况。         在兼顾基金钞票的安全性和高流动性的前提下，力求罢了卓著事迹比较 投资地点         基准的投资申报。           本基金投资于法律法例或监管机构允许投资的金融用具，包括：现款，           期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同           业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务           融资用具、钞票救济证券，及中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具           有精粹流动性的货币市集用具。 投资范围           法律法例或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币市集基金投           资其他货币市集基金的，在不改动基金投资地点、不改动基金风险收益           特征的条目下，本基金可参与其他货币市集基金的投资，不需召开抓有           东谈主大会。           若是法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管                   招商招金宝货币市集基金（A 类份额）基金居品府上提要更新          理东谈主在履行妥贴设施后，不错将其纳入投资范围。          本基金以严谨的市集价值分析为基础，秉承得当的投资组合策略，通过          对短期金融用具的组合操作，在保抓本金的安全性与钞票流动性的同期，          追求踏实确当期收益。          (1)凭据宏不雅经济意见、货币计谋的磋议，细则组合平均剩余到期期限；          (2)凭据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来细则组合股产配 主要投资策略   置；          (3)凭据市集资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适          当调理；          (4)在保证组合流动性的前提下，利用当代金融分析格局和用具，寻找价          值被低估的投资品种和无风险套利契机；          (5)合理灵验分拨基金的现款流，保抓本基金的流动性。 事迹比较基准   东谈主民币活期进款基准利率(税后)          本基金为货币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预 风险收益特征          期风险和预期收益低于股票型基金、混杂型基金、债券型基金。 （二） 投资组合股产成就图表/区域成就图表 （三） 自基金合同见效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较 基准的比较图                   招商招金宝货币市集基金（A 类份额）基金居品府上提要更新   注：基金的过往事迹不代表异日发达。 三、投本钱基金触及的用度 （一） 基金销售干系用度 险，本基金可对以下情形征收强制赎回用度：   （1）发生本基金抓有的现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融用具占基金钞票净值的比例统共低于 5%且偏离度为负时；   （2）本基金前 10 名基金份额抓有东谈主的抓有份额统共进步基金总份额 50%的，且投资组 合中现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融用具占 基金钞票净值的比例统共低于 10%且偏离度为负时；当出现上述任一情形时，基金管理东谈主应 当对当日单个基金份额抓有东谈主肯求赎回基金份额进步基金总份额 1%以上的赎回肯求征收 1% 的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管理东谈主与基金托管东谈主协商阐述 上述作念法有害于基金利益最大化的情形之外。 （二） 基金运作干系用度  以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别         收费样式/年费率或金额      收取方 管理费            年费率：0.33%      基金管理东谈主和销售机构 托管费            年费率：0.05%      基金托管东谈主                      招商招金宝货币市集基金（A 类份额）基金居品府上提要更新 销售服务费            年费率：0.25%            销售机构 审计用度             年用度金额：80,000.00 元    司帐师事务所 信息浮现费            年用度金额：120,000.00 元   公法浮现报刊 指数许可使用费          -                    指数编制公司                  《基金合同》见效后与基金                  干系的讼师费、基金份额抓                  有东谈主大会用度、基金的证券                  交游用度、基金的银行汇划                  用度、基金干系账户的开户 其他用度             及转机用度等用度，以及按 干系服务机构                  照国度研究公法和《基金合                  同》商定，不错在基金财产                  中列支的其他用度。用度类                  别详见本基金《基金合同》                  及《招募证明书》或其更新。   注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除； 估值，最终实践金额以基金按期禀报浮现为准。 （三） 基金运作笼统用度测算     若投资者申购本基金份额，在抓未必代，投资者需开销的运作费率如下表：                       基金运作笼统费率（年化） -                            0.63%   注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度 以最近一次基金年报浮现的干通盘据为基准测算。 四、风险揭示与遑急提醒 （一） 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。    投资有风险，投资者购买基金时应肃穆阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。    一）本基金特定风险如下： 动性风险。货币市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金钞票公允价值的变 动。同期为嘱咐赎回进行钞票变当前，可能会由于货币市集用具流动性不及而面对流动性风 险。    本基金为货币市集基金，基金的份额净值弥远保抓为 1.00 元，逐日分拨收益。但投资 者购买本基金并不即是将资金手脚进款存放在银行或进款类金融机构，基金逐日分拨的收益 将凭据市集情况高下波动，在顶点情况下可能为负值，存在厌世的可能。    债券回购为擢升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购交游中， 交游敌手在回购到期时不可偿还一起或部分证券或价款，形成基金钞票损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（表率                        招商招金宝货币市集基金（A 类份额）基金居品府上提要更新 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险清爽进度也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收负约，质押券可能面对被处置的风险，因处置 价钱、数目、时代等的不细则，可能会给基金钞票形成损失。    二）本基金面对的其他风险如下： （4）通货推广风险；（5）收益率弧线形变风险； 产的流动性风险评估；（3）广大赎回情形下的流动性风险管理顺次；（4）施行备用的流动 性风险管理用具的情形、设施及对投资者的潜在影响； 他风险。    具体内容详见本基金《招募证明书》。 （二） 遑急提醒   中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪称使命、老诚信用、严慎致力于的原则管理和期骗基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者不得使用贷款、刊行债券等筹集的非自有资金投本钱基金。基金投资者自依 基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。   各方当事东谈主容许，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切争议，如经 友好协商未能管理的，应提交中国海外经济买卖仲裁委员会凭据该会其时灵验的仲裁公法 进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东谈主具有经管力，仲裁用度、 讼师用度由败诉方承担。   基金居品府上提要信息发生要紧变更的，基金管理东谈主将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实践情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确赢得基金的干系信息，敬请同期关爱基金管理东谈主发布的干系临时 公告等。 五、其他府上查询样式   以下府上详见基金管理东谈主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555   ● 《招商招金宝货币市集基金基金合同》、   《招商招金宝货币市集基金托管合同》、   《招商招金宝货币市集基金招募证明书》   ● 按期禀报，包括基金季度禀报、中期禀报和年度禀报   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及研究样式   ● 其他遑急府上 六、其他情况证明   无